关于如何做好尽调 ， 一位股份行分行国际业务部人士表示 ， “看企业的发展速度和实控人的经营思路很关键 ， 一个企业的发展规划要符合自身实力 。 ”多年的从业经验告诉他 ， “激进扩张的企业尤其要警惕” 。
采访人员在采访中了解到 ， 无真实贸易背景的票据业务除了对企业有“好处”外 ， 对银行来说也可以增加存款 。 此前 ， 银保监会披露的对银行处罚案由中经常会提到“通过票据业务虚增存款”的情况 。

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“比如 ， 企业本来需要100万元资金  ， 但是银行给企业签发了200万元的银行承兑汇票 ， 需要企业缴纳50%的保证金 ， 企业实际上还是获得了100万元的融资 ， 银行却多增加了100万元的存款规模 。 ”一位业内人士对采访人员举例解释称 ， “企业缴纳50%保证金 ， 获得200万元银行承兑汇票 ， 然后持票在其他银行贴现 ， 以存款形式转入承兑银行再开出票据 。 这样资金不断回流出票人 ， 循环往复地加杠杆 ， 企业可以融到更多的资金 。 ”