可能还会有人问，骗子通过第三方支付平台转来转去，钱总还是在银行卡或平台上的吧 。如果这样想，那你就太低估骗子的智商了 。无数的点卡平台（售卖游戏卡、充值卡的平台）目前已成为了诈骗界的“比特币”或者说“法定货币” 。由于点卡平台现在处于监管真空状态，交易既没有特别要求实名制，也没有交易额度限制，骗子在这些点卡平台上通过网银转账的方式一次性购买大额的点卡，随后在另一个点卡平台全部卖出，所有的钱就全部洗白了 。
以前本号还扒过微信、支付宝话费充值卡回收功能（详情可点击：微信和支付宝的这个功能99%的人没用过，为何还要保留？），不排除骗子还会利用这个回收功能的漏洞洗钱 。

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【直播卖点卡是什么意思 卖点卡是什么意思】从警方掌握的情况看，有的骗子和点卡平台的经营者甚至直接达成协议，购买后再私下归还点卡的密钥，点卡平台按照约定比例抽成 。点卡平台在帮助骗子完成洗钱的同时，也直接斩断了警方追查的资金链 。
我们再开看看这个资金链条：受害人的钱→骗子的卡→第三方支付平台（多次转账）→点卡网站买点卡→另一个点卡网站卖点卡→骗子转钱到自己账户 。
由于支付宝、财付通等大型第三方支付平台可以实时到账，所以成了骗子最喜欢用的平台 。特别是支付宝还关联了售卖点卡的淘宝商家，更是可以一键购物，成了骗子手中的香饽饽 。某地反诈民警向我们反馈，目前大额诈骗转款洗钱，90%以上都走第三方支付，而支付宝又占了这个额度的大头 。其他城市的数据可能会有差别，但是通过第三方支付洗钱已成为主流 。当然，骗子为逃避追查而频繁进行的转入转出操作，也给这些第三方支付平台带来可观的利润 。
但必须要说明的是，我们不能把板子打在支付宝、财付通等大型第三方支付平台上，它们并没有做错什么 。做错的是掌握了银行卡权限的银行，在与第三方结算时只记录了订单号码，而在订单号查询反馈上又奇慢无比 。做错的是商务监管部门对虚拟点卡管理的失控 。
这种模式经过近两年的发展，现在基本已经在诈骗界普及开来，成了公开的秘密 。搞得《人民日报》都看不下去了 。在2017年3月16日第10版中专门发了一篇报道：《第三方支付平台，咋成诈骗新宠》 。


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深圳网警在此呼吁：
第一，建议人民银行总行调研微调银行与第三方结算记录方式的必要性，最好能同步记录交易的银行卡号 。请人民银行总行加大对第三方支付平台的监管，对多次被犯罪分子用于洗钱而又无法有效制止的平台给于处罚，拒不采取有效措施导致人民群众财产受到重大损失的，坚决摘牌 。
第二，请各大银行总行立即下放订单号查询权限到各地市银行，让各反诈中心民警能迅速查出该订单号关联的银行卡号，搞清楚资金流向 。
第三，请商务部门立即加强对各大点卡平台的管理，全面推行实名制和大额买入卖出限制，避免点卡平台成为洗钱渠道 。
第四，请工商部门加强对工商注册和对公账户的管理，避免他人假冒身份注册公司、办理对公账户，用作诈骗 。
第五，请第三方支付平台加大监管力度，严格落实实名登记和实名使用机制，确保所有客户真实有效，避免沦为犯罪分子的洗钱通道 。
第六，请各位加强防骗知识学习，避免被骗 。一旦被骗，也不要把怨气撒在警察身上，因为在这个制度、规则不健全的环境里，他们已经在各种调证中备受委屈、疲于奔命 。请给他们多一点关爱和包容！

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