个人投资理财案例(投资理财的案例)个人理财案例分析
1.小张和老公家庭收入7000 2500=9500 ， 一年就是9500X12=114000加上小张年底8万元分红 ， 11.4万8万=19.4万总收入 ， 19.4万开销：每月日常开销2500 ， 一年就是2500X12=30000和1000 。 父母生活费5000 ， 保险费用9000左右 。 不算房贷支出 。 家庭2年净收入19.4万-3.5万-9000-5000=14.5万 。 70万资产 ， 10万存款 ， 欠银行7万房贷的房子 。 1.建议：提前还清7万的房贷 ， 因为你有7万的活期存款 ， 你的存款利息低于房贷利率 。 这7万块没用 ， 还在缩水 。 除非你能找到高于房贷的投资理财 ， 用这7万元多赚钱 ， 否则就是亏 。 2.你的2万元国债投资可以持有 ， 也可以换成其他灵活的理财产品 。 还有3万的固定期限 ， 不知道什么时候到期 。 现在有一款投资委托产品 ， 5万元起 ， 年收益10%-15% ， 风险低 ， 可以考虑 。 明年宝宝出生一个月加1000元 ， 再加上储备的教育基金 。 每月支出会在2000元左右 ， 宝宝每个月多花3000元 。 一年就是3000 x12=36000145000-36000=109000 。 三年买车没问题 ， 10万买房子也没问题 。 看小张的收支计划 ， 缺的是一份投资理财计划 。 现在有的投资是2万国债 。 现在 ， 你不需要调动你的支出 ， 就是可以分配你的收入 ， 投资方向；银行低收益稳健理财 ， 多咨询银行理财信息 ， 银行多 。 年收益5%-8% ， 可以适量购买 。 40%的资金 。 信托基金委托投资理财 ， 低风险投资理财年收益10%左右 。 30%资金期货、现货黄金、外汇、高风险高收益的投资理财产品年收益20%-40% ， 10%-20%资金 ， 其他资金可以作为流动性应急储备 。

个人投资理财案例分析 。
先看收入：(5000 1800 600)X12 6000=94800元(家庭年收入)
支出(3000 1000)*12 5000=53000
家庭盈余41800元~
已知存款10万 ， 我建议5年以上定期存款5.5%(5万) ， 银行理财5-6% 5万(1年左右)~公积金年收益3.5W ， 余额10W 。
个人意见是每年定投3000元 ， 大概6%年化利息 。
剩下的每年1.18万 ， 先放T 0的货币基金 ， 年化收益4-5% 。
这样算下来 ， 每年的利息大概在8000元左右~
这是稳健型的~如果是极端型的 ， 我个人认为可以保留5W存款 ， 剩下的作为股票或者股指期货~
而且可以用公积金(2-3年后17-20W左右)投资周边城市不限购的个人住房 ， 另购一套住房增加固定资产 。
个人理财案例分析题 ， 急！！！希望能有人帮忙解答 十分感谢！！
你提供的是你个人的经济状况还是你家庭的？如果一个完整充分的保障设计需要提供整个家庭的收入、支出、财务制度；根据你现在提供的信息 ， 我个人的建议是：意外险20万(航空400万 ， 自驾200万 ， 普通交强险100万) ， 意外医疗2万/年 ， 补充住院医疗5万/年 ， 终身寿险50万 ， 重疾险20万；这种保险保费在1.4万/年左右 ， 是年收入的23% 。 虽然高了一点 ， 但鉴于被保险人没有借款 ， 且有一定存款满足平时急用；至于扩大投资比例的建议 ， 可以每个月多做一些定投 。 毕竟保险是主要保障 。 如果你说投资金额小 ， 在保险上看不到任何回报 。 最好是定投稳健 ， 做足保障 ， 其他灵活资金可以自由配置到基金定投 ， 没有现金流的积压；希望能帮到你 ， 谢谢！你好 ， 我看到你的问题会被新的问题挤出问题列表 。 如果没有人回答 ， 你将被扣除和奖励

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