央行最近发布5万以上现金存取需要审核登记的政策，并于2022年3月1日实施，引起了广泛的关注，于是有网友问，那5万以上的转账，是否也需要审核呢？

文章插图

根据?中国人民银行发布的《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》，5万以上转账会被审核情形，大概为以下几种

1. 给境内银行账户转账，单笔超过50万，或者转账之后，日交易金额累计超过了50万，就会被转出账户所在的金融机构审查，并上报大额交易
2. 给境外银行账户转账，单笔超过20万，或者转账之后，日交易金额累计超过了20万，就会被转出账户所在的金融机构审查，并上报大额交易
3. 被?金融机构有合理理由怀疑，转账?的?资金或试图转账?的资金?，是与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都?会?进行?审查?，提交可疑交易报告，甚至?对账户进行紧急?止付、冻结管理 。

其中?累计交易金额，是?以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告 。中国人民银行另有规定的除外 。

文章插图

除了银行个人账户的大额交易及异常流水，会接受央行监控管理；像支付宝、微信支付等非银行支付机构的记录 。也要接受央行的监控管理 。
我们绝大部分人在转账或取现的时候，可能根本就没觉得监管后和监管前有什么不同，甚至感觉毫无影响 。
那是因为我们绝大部分人的转账和交易都是合法的，金融机构后台虽然对大额交易也会上报，但丝毫不影响我们合理合法的金融交易 。

文章插图

5万以上现金存取审核登记和大额转账上报审核，是为了打击洗钱、恐怖融资、贪污腐败、偷逃税等违法行为，维护国家金融安全 。
【支付宝转账收取服务费 支付宝转账收费么】其实出台这些政策，也是为了更好地保护居民的财产安全，我们都听说过以前在微信或支付宝上被骗的消息，现在可以通过监控发现可疑交易，及时冻结非法账户，挽回受害者的损失 。
另外对于广大的储户来说，如果遇到电信诈骗的时候，银行人员知道储户取钱的用途后，能及时提醒、有效阻止储户即将上当受骗 。

• 淘宝内容特点 什么是淘宝运营
• 淘宝隐形降权怎么查询？权重影响因素有哪些？
• 淘宝隐形降权7天恢复吗？补救的办法是什么？
• 国庆节淘宝打折力度大吗？有什么优惠活动？
• 国庆节淘宝活动几天？有什么活动规则？
• 淘宝店铺免考期是什么？是多久？
• 淘宝客服离线公告怎么设置？附常见问答！
• 淘宝seo主要优化 网店seo怎么做
• 淘宝双十一购物 双十一购物指南衣服
• 淘宝直播店软件服务费结算管理规范