巨额现金收付需申报！央行征求意见稿：房屋中介等也需履行反洗钱义务 _百科大全

_原题为：巨额现金收付需申报！央行发布反洗钱法修订草案征求意见稿，房屋中介等也需履行反洗钱义务
摘要【巨额现金收付需申报！央行征求意见稿：房屋中介等也需履行反洗钱义务】6月1日，人民银行发布《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》，并向社会公开征求意见，此次征求意见稿是适应当前及未来反洗钱形势的需要，填补《反洗钱法》相关规定存在的空白和不足，包括洗钱上游犯罪类型范围狭窄、监管处罚规定粗略、缺乏对单位和个人的反洗钱要求、受益所有人制度空白、特定非金融行业反洗钱制度不完善等。（券商中国）
反洗钱监管的强化将在司法层面得到进一步支撑。
6月1日，人民银行发布《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》(下称征求意见稿)，并向社会公开征求意见。
《中华人民共和国反洗钱法》修改工作已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划，此次征求意见稿是适应当前及未来反洗钱形势的需要，填补《反洗钱法》相关规定存在的空白和不足，包括洗钱上游犯罪类型范围狭窄、监管处罚规定粗略、缺乏对单位和个人的反洗钱要求、受益所有人制度空白、特定非金融行业反洗钱制度不完善等。

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从征求意见稿的主要内容看，与此前央行发布的相关反洗钱管理文件一脉相承。例如，明确特定非金融机构在从事特定业务时，应当参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务；明确金融机构、特定非金融机构以外的单位和个人应当配合客户尽职调查和反洗钱调查、依法履行巨额现金收付申报等反洗钱要求；增加反洗钱特别预防措施要求等。
防控金融风险的必然要求
【巨额现金收付需申报！央行征求意见稿：房屋中介等也需履行反洗钱义务】央行发布的关于征求意见稿的说明中表示，修订《反洗钱法》是推进国家治理体系和治理能力现代化的必然要求。随着反洗钱工作形势不断变化，反洗钱监管从规则为本过渡到风险为本，反洗钱的义务内容已经由反洗钱扩展到反恐怖主义融资、防扩散融资。
“现行《反洗钱法》相关规定存在的空白和不足，包括洗钱上游犯罪类型范围狭窄、监管处罚规定粗略、缺乏对单位和个人的反洗钱要求、受益所有人制度空白、特定非金融行业反洗钱制度不完善等，制约了反洗钱工作的有效开展。”央行表示。
修订《反洗钱法》还是防控金融风险的必然要求。说明中提出，各种金融乱象是金融风险发生的重要诱因，只有抓住资金流向才能抓住金融乱象的根本，有效防控金融风险。新时代的反洗钱工作需要围绕追踪资金向纵深发展，通过构建金融系统预防体系、完善洗钱风险管控制度等，有效追踪资金，防控金融风险。
此外，修订《反洗钱法》是扩大金融业双向开放、深度参与全球治理的必然要求。说明指出，目前，国际社会已经建立一套完整的反洗钱标准，涉及领域不断扩展，涉及内容更加复杂，反洗钱标准也成为经济金融领域的重要国际规则。完善我国反洗钱工作制度，有助于推进我国金融业双向开放、深度参与全球治理。
巨额现金收付需申报
相较于原有的《反洗钱法》，征求意见稿进一步明确反洗钱的概念和任务。明确反洗钱不仅包括预防洗钱犯罪，还包括遏制洗钱相关违法活动。
值得注意的是，秉持着风险为本的反洗钱监管理念，近年来，反洗钱不再是金融机构需要承担的义务和责任，特定非金融机构在从事特定业务时，也应当参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务。

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