大额现金交易报告标准,大额现金存款需要说明来源 2023 _大额

大额现金存款需要说明来源吗 2023根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。所以说大额现金存款一般需要我们说明来源，对资金来源进行询问时，银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。
此外，不同银行还会有不同的大额存款规定。比如招商银行大额存款一般无需预约，但网点会根据实际风险把控办理，可先与网点确认。而工商银行营业网点当日累计存款金额达到或超过5万元的，需出示有效身份证件，部分地区存款达到一定金额时，需要提供“现金来源” ，具体请以网点答复为准。
【拓展资料】
大额存款是国外银行很早就开办的一项业务，一般是为了吸引巨额存款而开办的。大额存款一般指五万以上。开立存单时有大额存单标志。取款时需要提前一天预约。大额存款用存单的形式，利率由存款人与银行直接商订，存款确定、不计复息，订单未到期一般不能提前支取，而且除另有协议外，遇利率调整仍按原商定利率支付利息。存单记名，可挂失，面额不固定。
【大额现金交易报告标准,大额现金存款需要说明来源 2023】通知存款定义为指存款人在存入款项时不约定存期。支取时需提前通知金融机构，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。该存款品种分"一天通知存款"和"七天通知存款"两种，存款品种由存款人在存入时自由选定。金融机构按支取日挂牌公告的相应各档利率水平和实际存期计息，利随本清。但对已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，则规定其通知期限内不计息，即七天通知存款的不计息天数为7天，一天通知存款的不计息天数为1天。
通知存款的最低起存金额和最低支取金额：个人为5万元。存款人需一次性存入本金，可以一次或分次支?。扇〖敲酱婵?。通知存款是近几年才推出的新储种，人们对其较陌生，原来各省自行制定通知存款的办法，弊端较多，现在全国统一存款办法使其更规范。该储种具有定活两便性质，但比"定活两便"的利率要高，并且有可部分支取等优点，比较适合居民1年内暂难确定存期的大额资金的存储。

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大额现金交易报告标准大额现金交易报告标准为：
1、当天单笔/累计交易总额在人民币50万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内转账交易；
2、当天单笔/累计交易总额在人民币200万元（含）以上、外币等值20万美元（含）以上的转账交易；
3、当天单笔/累计交易总额在人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金收支；
4、当天单笔/累计交易总额在人民币20万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的跨境转账交易。

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大额交易报告标准1.国内转账交易:国内转账交易大额现金交易报告标准为当日单笔或累计金额50万元以上或外币10万美元以上；
2.转账交易:转账交易大额现金交易报告标准为当日单笔或累计金额超过200万元(含)或外币超过25万美元(含)；
3.现金收支:现金收支大额现金交易报告标准为当日单笔或累计金额超过5万元(含)或外币1万美元(含)；
4、跨境转账交易：跨境转账交易大额现金交易报告标准为当日单笔或累计金额超过20万元(含)或万美元以上。
以上是大额现金交易报告标准。
什么是大交易？
根据《中国金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，上述大额现金交易报告标准均为大额交易。一般来说，大额交易的交易公司基本上是证券公司或期货经纪公司，交易主体是投资者。中国人民银行可以根据需要调整大额交易标准。

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自然人客户和非自然人客户的大额现金交易报告标准是不一样的是的。根据《反洗钱监督管理办法》，银行、证券、保险等金融机构在进行大额现金交易时，需要对客户的身份信息进行核实，并在一定的金额范围内向相关监管部门提交大额现金交易报告。自然人客户的大额现金交易报告标准为单笔交易金额超过50万元人民币或者累计交易金额超过100万元人民币。非自然人客户包括企业、机构等，其大额现金交易报告标准为单笔交易金额超过20万元人民币或者累计交易金额超过50万元人民币。

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