陆放说自己大概率只是被“连累” ， 作为外贸出口的最后端生产商 ， 与外国客户直接进行交易的机会不多 。但他上家贸易商的账户被冻结了 ， 警方“顺藤摸瓜” ， 连带他的银行卡也被波及 。
陆放还算“幸运” ， 冻结资金对王涛这样的出口商影响更大 。王涛在上海经营了20多年五金外贸生意 ， 2021年1月 ， 他名下一张存有70多万货款的银行卡被山东聊城、杭州萧山、成都成华三地警方冻结 ， 理由是涉及电信诈骗 。
他先是去了山东 ， 带上能够证明自己合法经营的文件、贸易单据 。警方态度很直接 ， 以偿还被害者受骗款项的名义要求扣下银行账户里14000元的款项 ， “对方跟我要的现金 ， 我直接从公安局对面银行取了钱给到他们” 。
杭州、成都的警方还没有给出是否解冻的回应 。王涛3月前往杭州做了笔录 ， 也将所有的资料提交给了成都警方 ， 但二者一直都表示“要等领导批示” 。
只要还有任何一地的公安机关冻结这张银行卡 ， 王涛就无法正常取款或是转账 ， 但收款不受限制 ， 他只能一一通知海外的交易商不要再打款 ， 因为这张卡目前“只进不出” 。和地方警局交流后 ， 王涛才得知 ， 杭州方面的涉案金额只有几千元 ， 成都方面的金额只有几百元 。
“才几百块钱的事情 ， 扣了我七十万 ， 过年的时候 ， 下家工厂还等着我发货款 ， 怎么能不急？”王涛有些哀怨 。
牵扯地下钱庄
义乌是外贸“重镇” ， 也是全球最大的小商品批发市场 。根据义乌市场监管局统计 ， 截至2020年6月 ， 全义乌的市场主体总数达62.68万户 。
“你能想象一个县级市堵车的情形吗？”朱悦来调侃 ， 在义乌商贸城外的稠州北路 ， 汽车时速大多不会超过每小时30公里 ， 而在市场每日下午5点关门之际 ， 能看到一辆辆豪车从地下车库“奔涌而出” 。
电信诈骗、海外赌博、出口外贸 ， 这些看似无关的字眼 ， 将他们链接在一起的关键是地下钱庄 。朱悦来坦言 ， 目前仍有相当大比例的义乌商户使用地下钱庄 。
地下钱庄在国内外同时设有人民币账户和外币账户 。外商若要向中方汇款 ， 需先在地下钱庄的外币账户兑换等额人民币 。地下钱庄收到指令后 ， 在国内的人民币账户提取等额的货款支付给中方商户 ， 地下钱庄则会按一定比例收取佣金 ， 这一步称为对敲 。
这一过程没有经过国家换汇系统 ， 用于支付国内商户的人民币大多是地下钱庄自己的储备资金 ， 或者是来路不明的第三方打款 。地下钱庄只需要国内外两地对账成功即可 ， 无论是海外资金还是国内资金都没有实际流出本国 。
这也为不法分子大开方便之门 ， 电信诈骗、海外赌博等非法资金通过这一过程“洗白” ， 又以合法的身份回到了个人银行账户 ， 这一步也被称作“洗黑钱” 。
据王涛了解 ， 地下钱庄通过这类方式疯狂敛财 ， “洗钱的收益 ， 地下钱庄能拿到汇款的10% ， 如果老老实实收兑换佣金 ， 可能连1%的收入都没有” 。
义乌商户大量利用地下钱庄的经营方式看似带有“原罪” ， 但背后却有着复杂的因素 。
由于义乌存在众多家庭作坊式的外贸商户 ， 商户们既没有进出口权 ， 也无法提供发票 ， 只能通过购买外汇核销单的方式来完成进出口 。

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