·这些账户内部分大额资金被用于购物运回中国 ， 并且商品收件人跟下订单者、付款账户持有人之间都没有关系 。

从最后一条特征可以看出 ， 不仅私人换汇 ， 连代购行为也被“盯上了” ， 同样被看做是潜在洗钱行为 。

NCA官方通报中指出 ， 这次95个被冻结账户全部来自“一家银行” ， 它被《金融时报》证实为巴克莱银行（Barclays） 。

NCA提及的“单日多笔自动存取款机现金入账” ， 在多起个案中存款地点都与留学生就学所在地相距数百英里 。

《泰晤士报》甚至指出：有人用所谓ATM取款机进行 “多次现金存款” ， 并且每笔交易被控制在少于1万英镑 ， 而这是银行启动洗钱检查的标准 。